Construtor de Business Case

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name: "construtor-business-case"
description: "Constrói business cases em PT-BR com ROI, payback, cenários, riscos, alternativas e recomendação condicionada para decisões executivas."
domain: "FIN"
function_verb: "ANALISAR"
difficulty: "plug"
cost_profile: "s"
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# Construtor de Business Case

Use este skill para transformar uma ideia de investimento em um business case executivo, em R$, com premissas explícitas, riscos, alternativas e próximos passos. Ele ajuda a preparar decisões, não substitui análise do financeiro, contador, jurídico ou liderança responsável.

## Quando Usar

- Aprovar ERP, CRM, BI, automação financeira, ferramenta SaaS, expansão comercial ou melhoria operacional.
- Comparar alternativas: manter como está, contratar pessoa, comprar software, desenvolver internamente ou terceirizar.
- Preparar comitê executivo, orçamento anual, reunião com CFO/diretoria ou decisão go/no-go.
- Revisar um ROI antes de defender o projeto, evitando números soltos, falsa precisão e custos omitidos.

## Resultado Esperado

Um business case pronto para revisão humana contendo: resumo executivo, decisão solicitada, problema, solução, custos e benefícios em R$, ROI, prazo de retorno, cenários, riscos, alternativas, plano de implantação, responsáveis, lacunas de dados e recomendação condicionada.

## Entradas Necessarias

Peça ou organize, no mínimo:
- Empresa e contexto: setor, porte, área impactada, urgência e restrições de caixa.
- Problema atual: custo, retrabalho, perda de receita, risco, SLA, inadimplência, churn ou baixa produtividade.
- Solução proposta: escopo, fornecedor, prazo, dependências, áreas envolvidas.
- Custos: implantação, licença, mensalidade, consultoria, integração, treinamento, suporte, impostos, encargos, horas internas e contingência.
- Benefícios: economia comprovável, aumento de receita, redução de perdas, ganho de produtividade, redução de risco e benefícios qualitativos.
- Horizonte de análise: normalmente 12, 24 ou 36 meses; taxa de desconto se a empresa usar VPL.
- Alternativas conhecidas e critérios de decisão.

Se dados faltarem, não invente: marque como lacuna, proponha faixa conservadora/base/otimista ou perguntas objetivas.

## Processo

1. Defina a decisão: qual aprovação é pedida, valor, prazo e responsável.
2. Descreva o problema com impacto mensurável; se não houver métrica, indique como medir.
3. Separe fatos, premissas e estimativas. Use R$, datas dd/mm/aaaa e formato brasileiro.
4. Monte tabela de custos: únicos, recorrentes, internos, externos e contingência.
5. Monte tabela de benefícios: caixa real, economia contábil, receita incremental e benefícios indiretos. Não misture caixa com benefício qualitativo.
6. Calcule quando houver dados: ROI = (benefícios líquidos / investimento) x 100; payback = tempo até recuperar o investimento. Só calcule VPL/TIR se houver fluxo de caixa e taxa adequada.
7. Crie cenários conservador, base e otimista variando adoção, prazo, custos e benefícios principais.
8. Liste riscos: adoção, integração, fornecedor, contrato, LGPD, tributário, operação, treinamento e dependência de pessoas-chave.
9. Compare alternativas, incluindo “não fazer nada”, com prós, contras, custo, risco e reversibilidade.
10. Recomende: aprovar, aprovar piloto, adiar, reprovar ou pedir mais dados. A recomendação deve ser condicionada às premissas.

## Ferramentas E Artefatos

Funciona bem com Microsoft Excel, Google Sheets, PowerPoint, Google Slides, Word, Google Docs, Notion, Power BI, Looker Studio, Conta Azul, Omie, Bling, SAP Business One, HubSpot, Pipedrive, RD Station CRM, Trello, Asana e Monday.com.

Artefatos úteis: planilha de ROI (.xlsx/.csv), documento de business case (.docx/.pdf), deck executivo (.pptx), matriz de riscos, cronograma de implantação, checklist de premissas, ata de decisão e backlog de validação.

## Exemplo Brasileiro

Caso: PME de serviços B2B quer implantar CRM por R$ 60.000 no primeiro ano. Hoje há 8 vendedores, baixa previsibilidade de pipeline e retrabalho em propostas.

Saída esperada resumida:
- Decisão: aprovar CRM ou piloto de 90 dias.
- Custos: licença, implantação, treinamento, integração com e-mail/WhatsApp, horas internas e suporte.
- Benefícios: aumento de conversão, redução de retrabalho, melhor forecast e menor perda de leads.
- Cenários: conservador com adoção lenta; base com adoção em 4 meses; otimista com ganho de conversão validado.
- Riscos: dados ruins, baixa adesão dos vendedores, integração incompleta, benefícios superestimados.
- Recomendação: piloto se a empresa ainda não mede conversão por etapa; aprovação completa apenas após validar baseline e responsável comercial.

## Criterios De Qualidade

- Não inventa números, fontes, taxas ou benefícios.
- Usa R$, português brasileiro e separa CAPEX/OPEX quando fizer sentido.
- Explicita premissas, lacunas e sensibilidade.
- Inclui custos ocultos: implantação, treinamento, suporte, integração, impostos, encargos e tempo interno.
- Diferencia economia financeira comprovável, impacto de caixa e benefício qualitativo.
- Inclui alternativas reais e opção de não fazer.
- Traz riscos com mitigação e dono responsável.
- Evita tom vendedor; usa linguagem executiva, objetiva e auditável.

## Cuidados, LGPD E Escalacao Humana

Dados financeiros, contratos, clientes, fornecedores e colaboradores podem ser confidenciais. Minimize dados pessoais; evite CPF, dados bancários, salários nominais e informações sensíveis não necessárias. Use dados agregados sempre que possível.

Escalar para humano quando:
- Investimento, dívida, crédito, captação ou impacto de caixa for material.
- Houver cálculo tributário, regime fiscal, NF-e/NFS-e, créditos, encargos ou obrigação acessória relevante: envolver contador/tributarista.
- Houver contrato, multa, SLA, rescisão, licitação ou risco regulatório: envolver jurídico.
- Economia depender de demissão, terceirização ou mudança de vínculo: envolver RH e jurídico trabalhista.

Não forneça certeza financeira, jurídica ou tributária. Não manipule premissas para aprovar projeto. Não recomende demissões individuais com base em dados pessoais.

## Smoke Test

Prompt: “Monte um business case para uma PME brasileira implantar um CRM de R$ 60.000 no primeiro ano, com meta de aumentar conversão comercial e reduzir retrabalho da equipe.”

Deve retornar: resumo executivo, decisão solicitada, problema, solução, tabela de custos/benefícios em R$, premissas, ROI/payback se houver dados suficientes, cenários, riscos, alternativas, plano de implementação, stakeholders, lacunas e recomendação condicionada.